Политика AML/KYT и противодействия мошенничеству
Дата вступления в силу: 10.12.2025
Сервис cryptofiat.finance придерживается строгих стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Мы используем автоматизированные системы анализа транзакций для обеспечения чистоты средств.
1. Проверка транзакций (KYT — Know Your Transaction)
1.1. Все входящие криптовалютные транзакции проходят автоматическую проверку через лицензированные скрининговые сервисы.
1.2. Критерии риска: Если Risk Score транзакции превышает 50-60%, или средства имеют прямую связь с категориями Darknet Service, Fraud, Ransomware, Mixer, Sanctions, транзакция может быть приостановлена для проведения проверки.
2. Процедура верификации (KYC)
В случае обнаружения подозрительной активности Сервис вправе запросить у Пользователя прохождение верификации:
- Фотографию удостоверения личности (паспорт/ID).
- Селфи с документом в руках.
- Подтверждение происхождения средств (скриншоты, видео из личного кабинета кошелька-отправителя).
3. Блокировка средств и возвраты
3.1. В случае выявления транзакции с высоким риском (High Risk), обмен приостанавливается до завершения расследования (срок: до 14 рабочих дней).
3.2. Условия возврата проблемных транзакций: Если проверка подтверждает высокий риск, возврат средств осуществляется только на исходные реквизиты после прохождения верификации.
3.3. Комиссия за риск: При возврате средств, заблокированных AML-фильтром, Сервис удерживает комиссию в размере 10% от суммы транзакции (но не менее 10 USDT) для покрытия расходов на проведение расследования и оплату комиссий сети.
4. Географические ограничения
Сервис не предоставляет услуги гражданам и резидентам следующих стран и территорий:
- США (включая все территории)
- Страны под санкциями FATF/EU: Иран, КНДР, Сирия, Судан, Куба, Мьянма
- Территории с неопределенным статусом или зоны военных конфликтов (в т.ч. Крым, ДНР, ЛНР и др.)
Любые заявки, созданные с IP-адресов данных регионов или с использованием карт банков этих стран, будут автоматически отклонены.
5. Ответственность
Сервис cryptofiat.finance оставляет за собой право передавать информацию о мошеннических транзакциях в правоохранительные органы и делиться данными с другими участниками рынка для предотвращения преступлений.
