Дата последнего обновления: 05.05.2026
Сервис cryptofiat.finance придерживается строгих стандартов в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Мы используем автоматизированные системы анализа транзакций для обеспечения чистоты проводимых операций и работаем исключительно через лицензированные платформы.
1. Анализ транзакций (KYT — Know Your Transaction)
1.1. Все входящие криптовалютные транзакции проходят автоматическую проверку через сертифицированный AML-анализатор AMLBot — лицензированный сервис скрининга криптовалютных адресов и транзакций.
1.2. Критерии оценки риска: если итоговый Risk Score транзакции превышает 50%, или средства имеют прямую связь с категориями высокого риска, операция приостанавливается для проведения дополнительной проверки.
1.3. Категории высокого риска: транзакция может быть приостановлена при наличии связи со следующими категориями:
- Darknet Service
- Fraud / Scam
- Ransomware
- Mixer / Tumbler
- Sanctions
- Stolen Coins
- Hack
- Phishing
- Terrorism Financing
- Narcotics
- Child Abuse
- Human Trafficking
1.4. Легитимность исходящих активов: выплаты клиентам осуществляются исключительно через лицензированную криптобиржу WhiteBIT — одну из крупнейших европейских криптобирж, работающей в соответствии с требованиями MiCA и имеющей лицензии VASP в ряде стран ЕС. Это обеспечивает прозрачность и законность исходящих транзакций.
2. Процедура верификации (KYC — Know Your Customer)
В случае обнаружения подозрительной активности или срабатывания AML-фильтра Сервис вправе запросить у Пользователя прохождение верификации. Пользователю может быть предложено предоставить:
Документы, подтверждающие личность:
- Фотография паспорта или национального удостоверения личности (все стороны, хорошее качество).
- Селфи с документом в руках.
Подтверждение происхождения средств:
- Скриншоты вывода средств с платформы-отправителя на личный кошелёк.
- Скриншоты вывода средств с кошелька на счёт Сервиса.
- При получении средств от третьих лиц — доказательства переписки, подтверждающей получение платежа.
Дополнительная информация:
- Статус занятости и источники дохода.
- Источник средств до момента депозита.
- Цель получения средств.
Непредоставление запрошенных данных в установленный срок является основанием для отказа в проведении операции и возврата средств в соответствии с условиями Политики возвратов.
3. Блокировка средств и порядок действий
3.1. В случае выявления транзакции с высоким уровнем риска операция приостанавливается до завершения проверки. Срок рассмотрения — до 7 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов.
3.2. Порядок действий при блокировке:
- Сервис уведомляет клиента о приостановке операции и направляет запрос на предоставление документов.
- Клиент предоставляет запрошенные документы и информацию.
- Сервис передаёт данные на рассмотрение в соответствии с требованиями партнёрской платформы.
- По результатам проверки принимается решение: операция исполняется либо средства возвращаются клиенту.
3.3. Возврат при AML-блокировке: возврат средств осуществляется исключительно на исходные реквизиты после завершения верификации и принятия соответствующего решения. Комиссия за возврат составляет до 5% от суммы операции, но не более 100 USD, плюс фактическая комиссия сети.
4. Предварительная AML-проверка
Мы настоятельно рекомендуем всем клиентам самостоятельно проверять криптовалютные адреса до отправки средств. Предварительная проверка позволяет избежать задержек и блокировок.
Подробная инструкция по проведению самостоятельной AML-проверки доступна на странице: AML-проверка криптовалютного адреса.
Рекомендуемые сервисы для проверки:
5. Географические ограничения
Сервис не предоставляет услуги гражданам и резидентам следующих стран и территорий:
- США (включая все территории)
- Российская Федерация
- Республика Беларусь
- Страны под санкциями FATF/ЕС: Иран, КНДР, Сирия, Судан, Куба, Мьянма
- Территории с неопределённым статусом или зоны военных конфликтов (в т.ч. временно оккупированные территории Украины)
Заявки, созданные с IP-адресов данных регионов или с использованием платёжных инструментов банков этих стран, будут автоматически отклонены.
6. Ответственность
Сервис cryptofiat.finance оставляет за собой право приостанавливать, отменять или отклонять операции при наличии обоснованных подозрений в нарушении настоящей Политики или применимого законодательства. Информация о подозрительных транзакциях может быть передана уполномоченным органам в соответствии с требованиями применимого законодательства.
По вопросам, связанным с AML-проверкой: [email protected]
