AML-проверка — это анализ криптовалютного адреса или транзакции на предмет рисков: сомнительные источники средств, связи с санкционными списками, история подозрительных операций. Мы рекомендуем проводить проверку до отправки средств — это помогает избежать задержек и блокировок.
Зачем проверять адрес заранее?
Разные платформы используют разные стандарты оценки рисков. Предварительная проверка позволяет заранее выявить потенциальные проблемы и принять осознанное решение об обмене.
Проверка особенно важна если:
- вы получали средства от неизвестных контрагентов
- вы используете P2P-платформы или децентрализованные сервисы
- у вас была история операций с высокорисковыми адресами
Что проверять?
Проверяйте адрес, с которого планируете отправить средства. Важно выбрать правильный актив и сеть — ошибка в выборе сети даёт некорректный результат.
Как подготовиться к проверке?
Подготовьте следующее:
- Криптовалютный актив и сеть — важно выбрать правильную сеть, так как отчёт зависит от выбранного актива
- Адрес отправителя — обычно проверяют источник средств, с которого происходит отправка
- TXID — при необходимости, если нужно проверить конкретную транзакцию, а не адрес в целом
На что обратить внимание в отчёте?
Обращайте внимание не только на итоговый Risk Score, но и на конкретные метки риска. Наличие следующих меток или Risk Score выше 50% может послужить основанием для приостановки операции:
DARK SERVICE, SCAM, STOLEN COINS, MIXING, RANSOMWARE, HACK, PHISHING, TERRORISM FINANCING, FRAUD, SANCTIONS, NARCOTICS, CHILD ABUSE, HUMAN TRAFFICKING.
Даже если итоговый балл средний — обращайте внимание на конкретные метки. Иногда сочетание среднего Risk Score с критическими метками более показательно, чем высокий балл без них.
Рекомендуемые сервисы для проверки
- BestChange AML — проверка через несколько анализаторов одновременно
- GetBlock — детальный анализ с Risk Score
- CoinKYT — профессиональный AML-анализ
Советы по безопасности
- Всегда проверяйте источник средств, если хотите избежать проблем при отправке
- Если операция крупная — сделайте небольшой тестовый перевод, чтобы оценить риск
- Храните все подтверждения: отчёты, TXID, скриншоты и переписки — это поможет при запросе дополнительных данных
- Сравнивайте конкретные факторы в отчёте, а не только итоговый балл
Важно
Предварительная проверка не гарантирует автоматического одобрения операции — каждый обмен проходит дополнительную проверку на нашей стороне согласно AML/CFT политике. Если ваши средства будут заблокированы, мы свяжемся с вами для прохождения верификации.
Если у вас остались вопросы — обратитесь в онлайн-чат.
